Закрытое совещание «Непрофильные недвижимые активы: механизмы реализации»
В настоящее время едва ли не самыми крупными после государства собственниками объектов недвижимости в настоящее время являются банковские структуры, которые в кризисный период накопили значительный объем непрофильных активов. Залоги, обеспечивавшие финансирование строительных и девелоперских проектов, в результате кризиса и дефолта заемщиков «повисли» на балансах кредитных организаций.
Вопросам работы с непрофильными активами было посвящено закрытое совещание «Непрофильные недвижимые активы: механизмы реализации», которое организовало Гильдия управляющих и девелоперов.
На начало 2011 года Центробанк оценивал уровень непрофильных активов на банковских балансах в размере 0,7-1,5 трлн. рублей. По оценкам экспертов, более 70% залогового имущества 20-ти крупнейших российских банков приходится на недвижимость, из которых 18,5% – жилые объекты, 39,3% – коммерческие, около 12% – имущественные комплексы.
Эксперты полагают, что катализировать реализацию непрофильных активов может вступление в силу 1 января 2012 года указание Центробанка о новом формировании резервов по непрофильным активам. Согласно документу размер резерва напрямую зависит от срока, в течение которого данные активы учитываются на балансовых счетах кредитора. С каждым годом «зависания» коэффициент возрастает.
«В результате кризиса залоги банков подешевели и потеряли ликвидность. Сегодня перед кредиторами стоит непростая задача по реализации активов, повышению их стоимости и ликвидности, а также сокращения сроков превращения их в наличные. Все это требует усилий и времени, – отметила в ходе совещания руководитель Экспертного совета ГУД по капитализации активов финансовых институтов, президент компании «GVA Sawyer» Вера Сецкая. – Банки стремятся к скорейшей продаже. В ближайшей перспективе у банков появится возможность выгодно реализовать полученное залоговое имущество. Однако стоимость активов и сроки реализации в первую очередь зависят от качества управления».
Эффективное управление непрофильными активами требует комплексного разностороннего опыта и компетенций. Наиболее крупные банки пошли путем создания внутренних подразделений, формирования собственных компетентных команд в силу значительных объемов непрофильных активов. Остальные все более активно привлекают к управлению специализированные компании.
В целях помощи банкам в рамках ГУД создан Экспертный Совет, призванный стать для непрофильных собственников единым окном по работе с недвижимостью, организатором, координатором и ответственным за результат управления, осуществляемого силами привлеченных на тендерной основе наиболее эффективных участников рынка недвижимости.
Участники совещания также отметили, что актуальность привлечения сторонних специалистов к оценке и управлению залогами возросла в связи с активизацией банков в части предоставления финансирования. После кризиса банки стали осторожнее подходить к оценке залогового имущества. Раньше кредиторы были готовы предоставлять кредит под залог далеко не самого ликвидного имущества. Сегодня все чаще банковские структуры приглашают независимых экспертов для технической, маркетинговой и финансовой оценки будущего залога.
На совещании представителям банков была предложена Методика работы с непрофильными активами, предусматривающая вовлечение в процесс специалистов рынка недвижимости различных профилей.
Программа
14.00 – 15.00 – Регистрация участников
15.00 -16.30 – 1 часть
Вступительное слово
Каменецкий Александр Наумович, Первый Заместитель Генерального директора СОАО «ВСК»
Вопросы для обсуждения:
Текущая ситуация рынка непрофильных активов:
- Текущие объемы,
- Характер непрофильных активов,
- Основные причины возникновения непрофильной задолженности,
- Существуют ли необходимость переоценки текущих непрофильных активов в портфелях банков,
- Перспективы и прогнозы на 2011 г.
Текущие методики работы с непрофильными активами, их эффективность, ограничения, налагаемые законодательством; основные проблемы по реализации, возможные пути решения
- Собственная структура по работе с непрофильными активами,
- Работа через УК на аутсорсинге
16.30 -17.00 – Кофе брейк
17.00-18.00 – 2 часть
Вопросы для обсуждения:
- Реализация непрофильных активов через управляющую компанию на аутсорсинге – как уйти от потери контроля над активом?
- Примеры успешной реализации непрофильных активов через аутсорсинг
Модераторы:
Сецкая Вера Анатольевна, Президент GVA Sawyer, Председатель Экспертного Совета ГУД по капитализации активов финансовых институтов
Сороколетов Дмитрий Сергеевич, Управляющий директор NAI Becar